日前，大業(yè)信托、國(guó)投泰康信托、長(zhǎng)安信托等多家信托公司發(fā)布相關(guān)公告，提醒投資者警惕不法分子冒用信托公司名義，提供虛假信托產(chǎn)品，進(jìn)而實(shí)施金融詐騙、非法集資等違法活動(dòng)。

　　中國(guó)證券報(bào)記者調(diào)研發(fā)現(xiàn)，近年來(lái)，“李鬼”信托公司層出不窮，他們利用投資者對(duì)信托公司的信任和渴望獲得高收益的心態(tài)，假借信托公司名義，盜用其信息，從事非法金融活動(dòng)。

　　多家公司發(fā)布聲明

　　大業(yè)信托聲明指出，近日發(fā)現(xiàn)有不法分子冒用大業(yè)信托名義，通過(guò)偽造公司員工名片，疑似開(kāi)展非法集資、發(fā)布虛假理財(cái)產(chǎn)品信息等金融詐騙活動(dòng)，誘導(dǎo)投資者存款、投資。

　　國(guó)投泰康信托此前也通報(bào)了一起公司名稱被冒用的案例。不法分子通過(guò)偽造材料等方式，冒用該公司信息進(jìn)行公司登記，將企業(yè)注冊(cè)為“國(guó)投弘泰信托投資有限公司”（系該公司于2004年10月19日至2006年10月23日期間的曾用名）的子公司，損害了該公司合法權(quán)益，干擾了正常的公司登記注冊(cè)秩序。

　　中國(guó)證券報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn)，冒用某信托公司名稱從事非法金融活動(dòng)的“假信托”早已有之。近年來(lái)，有多家信托公司因“李鬼”信托冒名從事非法活動(dòng)而莫名“躺槍”，其中不乏部分頭部信托公司。

　　起底“李鬼”信托套路

　　不法分子的詐騙套路并不難識(shí)破，他們往往假借信托公司銷售人員名義，通過(guò)社交軟件向投資者推銷虛假信托產(chǎn)品，并誘導(dǎo)消費(fèi)者下載虛假的信托公司App進(jìn)行“信托投資”。

　　某信托公司消保工作相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴中國(guó)證券報(bào)記者：“詐騙形式一般都是通過(guò)盜用信托公司官方網(wǎng)站、官方App信息，冒用信托公司名稱、Logo等標(biāo)識(shí)，制作出一個(gè)相似度極高的虛假App，并在此App上發(fā)布虛假信托產(chǎn)品，引導(dǎo)投資者購(gòu)買，并將款項(xiàng)打入他們賬戶�！�

　　這些不法分子之所以冒用信托公司的名稱，主要是為了利用投資者對(duì)信托公司的信任�！膀_子的詐騙對(duì)象一般都是某信托公司的老客戶，之前購(gòu)買過(guò)信托產(chǎn)品，對(duì)信托公司有一定了解和信任，他們也會(huì)以回饋老客戶為由，聲稱發(fā)行了專屬產(chǎn)品要掃描特定二維碼下載App才能購(gòu)買，從而將投資者引入他們的虛假App中�！鄙鲜鲐�(fù)責(zé)人表示。

　　同時(shí)，不法分子在推銷產(chǎn)品時(shí)，還利用了投資者渴望獲得高收益的心理。一家信托代銷機(jī)構(gòu)營(yíng)銷人員表示：“騙子在后臺(tái)是可以操控假App里的假產(chǎn)品，他們會(huì)聲稱某個(gè)產(chǎn)品收益能達(dá)到10%甚至更高，而且期限短，沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，線上就可以操作等。客戶前幾次買產(chǎn)品后可能會(huì)得到一些高額回報(bào)，也能將錢(qián)支取出來(lái)，但是等客戶放松警惕開(kāi)始投入更多資金后，App就會(huì)顯示系統(tǒng)故障，此后也找不到人了。”

　　“還有一些軟件實(shí)際上是讓投資者直接給個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬，一旦資金入賬，沒(méi)多久就會(huì)被不法分子火速在多地ATM機(jī)取現(xiàn)�！鄙鲜鰻I(yíng)銷人員補(bǔ)充說(shuō)。

　　此外，風(fēng)險(xiǎn)恐嚇也是“李鬼”們的慣用手法，不法分子以客戶購(gòu)買的某信托產(chǎn)品不合法即將被國(guó)家清退為由，要求其盡快下載App，將錢(qián)款轉(zhuǎn)移出來(lái)，并規(guī)定了明確截止時(shí)間。為了使這套說(shuō)辭更加可信，有不法分子甚至假冒監(jiān)管部門(mén)專用章制作虛假通知文件。

　　從正規(guī)渠道購(gòu)買產(chǎn)品

　　由于“李鬼”信托所呈現(xiàn)出的信息完全盜用信托公司的信息，因此被欺騙的投資者在投訴時(shí)，往往投訴真實(shí)的信托公司，從而致使合法經(jīng)營(yíng)的信托公司名譽(yù)受損，業(yè)務(wù)工作受到影響。

　　多家信托公司提醒投資者，可通過(guò)信托公司官網(wǎng)、正規(guī)渠道下載的官方App、全國(guó)統(tǒng)一客服電話等途徑對(duì)產(chǎn)品信息進(jìn)行核實(shí)咨詢，請(qǐng)廣大投資者提高警惕，注意甄別真?zhèn)吻�道，避免�?cái)產(chǎn)損失。同時(shí)，要掌握有關(guān)信托投資的基礎(chǔ)知識(shí)，不要盲目追求高收益，堅(jiān)持理性投資理念，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

　　“投資者可以通過(guò)中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢信托公司名單，確認(rèn)信托公司的合法性；也可通過(guò)中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司官網(wǎng)查詢產(chǎn)品的唯一編碼信息，確認(rèn)產(chǎn)品的真實(shí)性�！蹦愁^部信托公司產(chǎn)品經(jīng)理告訴中國(guó)證券報(bào)記者。

　　在資金賬戶方面，多家公司表示，信托產(chǎn)品賬戶均以公司名義開(kāi)立，所有認(rèn)購(gòu)信托產(chǎn)品的資金根據(jù)信托合同約定轉(zhuǎn)入公司信托產(chǎn)品的銀行專用賬戶。此外，還有信托公司澄清，其網(wǎng)站和App均未開(kāi)通線上資金交易業(yè)務(wù)。投資者認(rèn)購(gòu)信托產(chǎn)品時(shí)，特別注意不要向其他渠道（如個(gè)人賬戶、非官方認(rèn)證的微信群、QQ群、二維碼或鏈接等）轉(zhuǎn)賬，發(fā)現(xiàn)此種情形的，建議立即報(bào)警。