1月8日，銀保監(jiān)會連續(xù)公布21張罰單。包括國家開發(fā)銀行、國銀租賃、工商銀行、郵儲銀行、長城公司、長城新盛信托、長城華西銀行在內(nèi)的多家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被處罰1.995億元。

　　整治各種金融亂象

　　罰單顯示，國開行共涉及24項(xiàng)案由，針對國開行為違規(guī)的政府購買服務(wù)項(xiàng)目提供融資、違規(guī)收取小微企業(yè)貸款承諾費(fèi)等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法予以罰款4880萬元；針對其附屬機(jī)構(gòu)國銀租賃不良資產(chǎn)非潔凈出表的違法違規(guī)行為，依法予以罰款100萬元。

　　工商銀行和郵儲銀行均涉及23項(xiàng)案由，被銀保監(jiān)會依法分別予以罰款5470萬元和4550萬元。從兩家大行的罰單來看，同業(yè)、理財(cái)業(yè)務(wù)是違法違規(guī)的高發(fā)領(lǐng)域。例如，工商銀行違法違規(guī)行為中包括了為同業(yè)投資業(yè)務(wù)提供隱性擔(dān)保、理財(cái)資金投資他行信貸資產(chǎn)收益權(quán)或非標(biāo)資產(chǎn)收益權(quán)、理財(cái)產(chǎn)品信息披露不到位等；郵儲銀行違法違規(guī)行為中包括了同業(yè)投資資金（通過置換方式）違規(guī)投向“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目、部分分行為非保本理財(cái)產(chǎn)品出具保本承諾、出具與事實(shí)不符的理財(cái)投資清單等。

　　長城公司共涉及16項(xiàng)案由，針對長城公司違規(guī)對外提供擔(dān)保、虛增賬面利潤和考核利潤并超發(fā)績效獎(jiǎng)勵(lì)等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法予以罰款4690萬元；針對其附屬機(jī)構(gòu)長城新盛信托違規(guī)設(shè)立子公司、抵押物評估嚴(yán)重不審慎的違法違規(guī)行為，依法予以罰款150萬元；針對其另一附屬機(jī)構(gòu)長城華西銀行違規(guī)接受本行股權(quán)作為質(zhì)物向股東提供融資的違法違規(guī)行為，依法予以罰款50萬元。

　　業(yè)內(nèi)人士分析，理財(cái)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)是2017年“三三四十”整治活動(dòng)以來監(jiān)管部門處罰的重點(diǎn)領(lǐng)域，此次多家銀行再次因此被罰，表明對理財(cái)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)的監(jiān)管并未放松。此外，對為非保本理財(cái)產(chǎn)品出具保本承諾等行為進(jìn)行處罰，也是為了更好地落實(shí)資管新規(guī)要求。

　　銀保監(jiān)會表示，將繼續(xù)大力整治各種金融亂象，營造風(fēng)清氣正的金融環(huán)境，強(qiáng)化對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融支持，切實(shí)維護(hù)金融安全，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

　　落實(shí)“雙罰制”要求

　　此次公布的21張罰單中，有14張罰單是針對個(gè)人開出。不難發(fā)現(xiàn)，監(jiān)管部門在行政處罰過程中堅(jiān)持罰款到人，嚴(yán)格落實(shí)“雙罰制”要求。

　　國開行2名責(zé)任人員因?qū)�國開行浙江省分行逾期未整改、屢查屢犯、違規(guī)新增業(yè)務(wù)，以及向檢查組提供虛假整改說明材料行為負(fù)有責(zé)任被予以警告。郵儲銀行2名責(zé)任人員由于為非保本理財(cái)產(chǎn)品出具保本承諾、出具與事實(shí)不符的理財(cái)投資清單行為負(fù)有責(zé)任分別被予以警告并處罰款10萬元和5萬元的行政處罰。

　　此外，在針對長城公司的處罰中，銀保監(jiān)會對9名責(zé)任人員分別予以警告并處罰款5萬元的行政處罰，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。銀保監(jiān)會稱，本次行政處罰主要基于銀保監(jiān)會前期對長城公司風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，桑自國嚴(yán)重違紀(jì)違法案涉及的相關(guān)事實(shí)由有權(quán)機(jī)關(guān)另案處理。