中國(guó)人民銀行11月6日發(fā)布《中國(guó)金融穩(wěn)定報(bào)告（2020）》指出，繼續(xù)有效防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)，精準(zhǔn)處置重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板。加快完善符合我國(guó)國(guó)情的金融科技監(jiān)管框架。

　　強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì)和整體布局

　　報(bào)告稱，金融管理部門(mén)將做好統(tǒng)籌與協(xié)同，強(qiáng)化監(jiān)管頂層設(shè)計(jì)和整體布局，加快完善符合我國(guó)國(guó)情的金融科技監(jiān)管框架。

　　一是以創(chuàng)新監(jiān)管工具為基礎(chǔ)，在總結(jié)金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，適時(shí)發(fā)布白皮書(shū)，盡早推出符合我國(guó)國(guó)情、與國(guó)際接軌的金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具。

　　二是以監(jiān)管規(guī)則為核心，及時(shí)出臺(tái)針對(duì)性的監(jiān)管規(guī)則，確保金融科技業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)合規(guī)、技術(shù)安全、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面有章可循，解決因規(guī)則滯后帶來(lái)的監(jiān)管空白和監(jiān)管套利等問(wèn)題。

　　三是以數(shù)字化為手段，建設(shè)數(shù)字監(jiān)管報(bào)告平臺(tái)，采用人工智能技術(shù)實(shí)現(xiàn)監(jiān)管規(guī)則形式化、數(shù)字化和程序化，加快數(shù)字監(jiān)管能力建設(shè)，提升監(jiān)管穿透性和專業(yè)性。

　　繼續(xù)推進(jìn)注冊(cè)制改革

　　報(bào)告認(rèn)為，在進(jìn)一步完善資本市場(chǎng)各組成部分具體交易制度的基礎(chǔ)上，應(yīng)注重通過(guò)建章立制、嚴(yán)懲違法違規(guī)等方式營(yíng)造公開(kāi)公正公平的交易環(huán)境，充分發(fā)揮市場(chǎng)自我穩(wěn)定的作用，促進(jìn)市場(chǎng)真正實(shí)現(xiàn)優(yōu)勝劣汰，從根本上提升資本市場(chǎng)的吸引力和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。

　　報(bào)告建議，繼續(xù)推進(jìn)以信息披露為核心的注冊(cè)制改革。建立健全以信息披露為核心的股票發(fā)行上市制度，明確以投資者需求為導(dǎo)向的信息披露要求，建立公開(kāi)、透明、高效、便捷的股票發(fā)行注冊(cè)機(jī)制，強(qiáng)化資本市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的能力。

　　報(bào)告指出，應(yīng)進(jìn)一步完善相關(guān)法律法規(guī)，提高對(duì)證券市場(chǎng)違法違規(guī)行為的震懾力。建議盡快修訂完善《刑法》，提高對(duì)欺詐發(fā)行、信息披露違法、操縱市場(chǎng)等犯罪行為的刑罰力度。同時(shí)，利用上海已成立全國(guó)首家金融法院的有利契機(jī)，發(fā)揮金融法院的專業(yè)性，增加刑事審判職能，提高對(duì)證券違法犯罪的審判、執(zhí)行效率，增強(qiáng)對(duì)證券違法違規(guī)行為的震懾力。

　　建立風(fēng)險(xiǎn)防范處置長(zhǎng)效機(jī)制

　　報(bào)告稱，人民銀行會(huì)同各部門(mén)各地方，采取針對(duì)性處置方式，穩(wěn)妥處置包商銀行、恒豐銀行、錦州銀行等中小銀行風(fēng)險(xiǎn)，守住了不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

　　報(bào)告提出，下一步，要結(jié)合三家中小銀行等機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置的經(jīng)驗(yàn)、效果和教訓(xùn)，抓緊補(bǔ)齊制度短板，鞏固好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)取得的重要成果，建立金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置長(zhǎng)效機(jī)制。

　　報(bào)告提出，不斷完善存款保險(xiǎn)制度，探索建立處置銀行風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制。探索建立相對(duì)獨(dú)立的機(jī)構(gòu)，建立專業(yè)化處置團(tuán)隊(duì)，對(duì)存款類金融機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警、早期介入，做到風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早控制，必要時(shí)可通過(guò)直接參股、控股、收購(gòu)承接、設(shè)立過(guò)橋銀行等方式參與風(fēng)險(xiǎn)處置。在處置系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，同時(shí)發(fā)揮好存款保險(xiǎn)處置平臺(tái)功能和人民銀行最后貸款人職能。