中證網(wǎng)訊（記者 張韻）7月12日，由中國(guó)證券報(bào)主辦的“回歸本源，向新而生——2024基金業(yè)投教創(chuàng)新論壇暨第二屆基金投顧金牛獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)典禮”在上海舉行。信達(dá)澳亞基金總經(jīng)理朱永強(qiáng)在圓桌論壇“做優(yōu)做強(qiáng) 31萬(wàn)億新起點(diǎn)”上表示，在當(dāng)前公募基金面臨一系列挑戰(zhàn)之際，促進(jìn)投顧工作職業(yè)化和獨(dú)立化或許是一個(gè)有效的破局之路。 

　　“賣基金的人站在銷售的角度來(lái)做投顧和投教，買基金的人當(dāng)然是很難相信的?！敝煊缽?qiáng)說(shuō)，在過(guò)往研究中發(fā)現(xiàn)，投資者行為對(duì)基民賺錢與否有著較大影響。要想解決基金賺錢、基民不賺錢問(wèn)題，就必須把投顧業(yè)務(wù)發(fā)展起來(lái)，而且應(yīng)該把投顧作為自由和獨(dú)立的職業(yè)。只有獨(dú)立化和自由化，擺脫基金銷售導(dǎo)向，把投顧發(fā)展成為一門可以傳承的職業(yè)，投顧從業(yè)人員才可能真正把客戶視為衣食父母和代際財(cái)富，幫助客戶提升專業(yè)投資能力。

　　投教作為輔助投顧業(yè)務(wù)的重要方式，在朱永強(qiáng)看來(lái)，它是金融機(jī)構(gòu)永恒的課題。這應(yīng)該站在投資生態(tài)和第一性角度來(lái)看待，畢竟客戶投資基金的初心就是希望能夠更加省心，或者通過(guò)投資滿足養(yǎng)老愿景。投教工作的本質(zhì)應(yīng)該是解放投資者，而不是推動(dòng)投資者額外花費(fèi)大量時(shí)間精力做出各種投資決策。

　　他認(rèn)為，投教工作需要做的首要事情應(yīng)該是幫助投資者提高判斷力和認(rèn)知能力，能夠逐漸識(shí)別出哪些人是能夠真正幫助自己投資理財(cái)?shù)膶I(yè)人士，然后交給這些值得信賴的人進(jìn)行資產(chǎn)管理。而財(cái)商的教育可以參考海外做法，設(shè)立專門投教欄目，將相關(guān)投教工作常規(guī)化。

　　基金公司層面，除了進(jìn)一步提升投研能力，把阿爾法和貝塔收益做得更好的同時(shí)，也可以積極與相關(guān)方溝通交流，爭(zhēng)取站在絕對(duì)收益角度多布局一些靈活配置型產(chǎn)品、多資產(chǎn)配置產(chǎn)品和全球資產(chǎn)配置產(chǎn)品，提升給投資者帶來(lái)絕對(duì)回報(bào)的能力。