3月5日提請十四屆全國人大三次會議審議的政府工作報告提出，要“推動科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新融合發(fā)展”“激發(fā)數(shù)字經(jīng)濟創(chuàng)新活力”。同日，國務院辦公廳印發(fā)《關于做好金融“五篇大文章”的指導意見》(以下簡稱“指導意見”)提出，要“加快推進金融機構數(shù)字化轉型，加快數(shù)字金融創(chuàng)新”。這為金融行業(yè)強化數(shù)字驅動的金融業(yè)務體系、推動數(shù)字金融高質量發(fā)展指明了方向。

　　長期以來，招商基金立足金融工作的政治性、人民性、功能性，在做好“五篇大文章”的具體實踐中，扎實推進“數(shù)字金融”建設，以“打造重點數(shù)字平臺、強化數(shù)據(jù)智能驅動、夯實數(shù)字化底座”為主要措施，通過科技創(chuàng)新賦能業(yè)務發(fā)展，積極擁抱人工智能等新興技術，加快自身數(shù)字化轉型進程，推進公募基金高質量發(fā)展。

　　科技賦能四大業(yè)務板塊 積極實踐“數(shù)字金融”

　　《指導意見》指出，推動金融機構優(yōu)先推進金融“五篇大文章”相關業(yè)務數(shù)字化轉型。招商基金在業(yè)務實踐中，貫徹落實數(shù)字金融相關要求，綜合運用數(shù)字技術手段，賦能投研、營銷、運營、風控合規(guī)等各業(yè)務環(huán)節(jié)，不斷提升數(shù)字化經(jīng)營服務能力。

　　一是科技賦能投研，加強投研能力建設。構建投研一體化數(shù)字平臺，全面賦能研究、投資、交易業(yè)務，打通研究管理、組合分析、交易執(zhí)行等投研全流程，幫助投資經(jīng)理提升投資決策與管理效能。搭建投研知識數(shù)字化體系框架，實現(xiàn)全域知識融合與AI摘要能力，并建設多種AI模型實現(xiàn)多元化投研數(shù)據(jù)分析，顯著提升信息處理與研究效率，深化投研數(shù)據(jù)整合分享與應用，促進投研互動。實現(xiàn)交易流程的全面線上化，提供覆蓋全市場、全品種的高效、穩(wěn)定、合規(guī)的交易支持，同時通過RPA（機器人流程自動化）技術顯著提升交易效率、降低風險。

　　二是科技賦能營銷，提升客戶服務水平。建設一站式營銷服務平臺，實現(xiàn)基金銷售的全過程高品質客戶服務。通過產(chǎn)品、渠道、客戶畫像的清晰勾勒，輔以AI技術、社交化營銷系統(tǒng)的建設，幫助客戶服務人員精準定位服務場景，提升客戶觸點能力。智能在線客服系統(tǒng)集成股東招商銀行小招X引擎及知識庫，全面提升客戶服務體驗。此外，建立營銷知識圖譜，提升數(shù)據(jù)挖掘和價值輸出能力。

　　三是科技賦能運營，增進運營管理效能。以智慧運營為理念，以精細化管理為核心，通過流程驅動實現(xiàn)清算、估值、資金、交割等業(yè)務一體化運作。深化AI+OCR等技術應用，構建有監(jiān)督、無人值守的智能運營體系，大幅減少運營人員手工操作，有效降低運營風險，提高運營人均效能，賦能運營數(shù)據(jù)化決策。

　　四是科技賦能風控合規(guī)，提高風險防范能力。構建覆蓋全業(yè)務鏈的智能化合規(guī)風控管理體系，實現(xiàn)全業(yè)務、全品種、多層次的風險管理與集中式、穿透式合規(guī)管理。建設統(tǒng)一風控平臺，聚焦投資合規(guī)工作中的痛點，提升投資監(jiān)督的時效性、準確性和完整性。建設合規(guī)審計平臺，以看板管理為核心理念，以高效協(xié)同為主線，將合規(guī)管控滲入至各項業(yè)務中。

　　擁抱科技化浪潮 以“人工智能+”賦能數(shù)字化轉型

　　開年以來，以DeepSeek為代表的科技化浪潮蓬勃發(fā)展，推動了生成式AI、智能硬件、數(shù)字經(jīng)濟等領域的技術突破與產(chǎn)業(yè)升級。招商基金積極擁抱科技前沿技術，強化數(shù)據(jù)和智能雙輪驅動，以“人工智能+”賦能經(jīng)營決策、投研能力、業(yè)務升級、風險管理等各項核心業(yè)務環(huán)節(jié)，推動相關業(yè)務平臺的持續(xù)深化迭代。

　　“人工智能+投研”方面，在DeepSeek R1模型開源發(fā)布初期，招商基金便迅速啟動了對其在金融場景適配性的專項研究，并于春節(jié)后加速完成本地化部署，目前持續(xù)推進投研領域的深度應用，重點突破研報分析與知識交互的效率瓶頸，進一步探索大語言模型在跨市場數(shù)據(jù)關聯(lián)分析、投資策略回溯驗證等場景的深化應用。

　　“人工智能+投顧”方面，通過大模型分析客戶交易數(shù)據(jù)、行為數(shù)據(jù)，生成多元維度標簽，支持個性化推送，精準化客戶分群和畫像。未來還將持續(xù)開發(fā)基于客戶風險偏好、財務目標及市場數(shù)據(jù)，生成動態(tài)資產(chǎn)配置方案等智能投顧功能，爭取實時追蹤市場變化，自動調(diào)整組合以平衡收益與風險。

　　“人工智能+風控合規(guī)”方面，持續(xù)優(yōu)化模型與業(yè)務場景的深度融合，如通過大模型構建法律知識庫智能問答助手，建立監(jiān)管文件解析和風險條款識別的自動化審核體系；輔助輿情數(shù)據(jù)分析，覆蓋多元信息源，全面增強行業(yè)動態(tài)監(jiān)控、情感傾向判定、競品對標追蹤能力，推動金融垂直領域的風控能力升級迭代。