2024中金財富1018發(fā)布會暨品牌5周年現(xiàn)場 公司供圖

　　10月18日，中金財富在深圳成功舉辦以“向新·同行”為主題的“2024中金財富1018發(fā)布會”。會上，中金財富發(fā)布了買方投顧最新進(jìn)展、由點及面的“個人交易解決方案買方服務(wù)體系”，再定義買方投顧內(nèi)涵；同時創(chuàng)新提出“顧問服務(wù)金字塔”及推出顧問服務(wù)工具——“金慧診”賬戶診斷服務(wù)，助力提升服務(wù)效能。

　　今年是中金財富品牌5周年，也是第5次舉辦1018發(fā)布會。5年來，中金財富聚焦推動高質(zhì)量發(fā)展，加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，始終將提升廣大人民群眾的獲得感作為公司發(fā)展的出發(fā)點和落腳點，通過財富管理轉(zhuǎn)型更好鏈接資本市場與居民投資，助力居民增加財產(chǎn)性收入，與客戶、行業(yè)同行共同成就財富管理新格局。

　　再度定義買方投顧

　　買方投顧已逐漸成為財富管理行業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的代名詞。中金財富在2019年首次提出買方投顧投資理念，以客戶需求為出發(fā)點，讓客戶服務(wù)方式從傳統(tǒng)的產(chǎn)品銷售向全生命周期的顧問服務(wù)轉(zhuǎn)變。在這5年中，中金財富已構(gòu)建了“中國50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”買方投顧體系。截至2024年9月份，買方投顧服務(wù)累計陪伴超過35萬人次客戶完成配置規(guī)劃，買方投顧累計產(chǎn)品配置規(guī)模接近1600億元，買方投顧累計簽約客戶資產(chǎn)超2400億元。

　　中金財富產(chǎn)品與解決方案部落執(zhí)行負(fù)責(zé)人、投資管理團(tuán)隊負(fù)責(zé)人、董事總經(jīng)理喬博表示：“真正意義的買方投顧，絕不僅僅是基金產(chǎn)品，而是圍繞客戶需求、以客戶利益為中心的服務(wù)模式和產(chǎn)品投研體系。”

　　中金財富產(chǎn)品與解決方案部落個人交易解決方案團(tuán)隊負(fù)責(zé)人、執(zhí)行總經(jīng)理李婉晴表示，中金財富集結(jié)總部持牌投顧，整合市場資源，從海量新聞資訊與研報中精選提煉，同時研發(fā)優(yōu)選AI智能交易工具，將18項核心交易服務(wù)濃縮成決策工具包，助力投資者進(jìn)行股票、ETF投資。

　　創(chuàng)新提出“顧問服務(wù)金字塔”

　　“顧”作為買方投顧的重要組成部分，也是中金財富的重點發(fā)力方向。中金財富基于“有投亦有顧”的理念，不斷拓展買方投顧服務(wù)的深度、廣度。

　　中金財富產(chǎn)品與解決方案部落財富規(guī)劃團(tuán)隊負(fù)責(zé)人、執(zhí)行總經(jīng)理周建表示：“財富管理的需求滿足如同馬斯洛的需求層次理論，客戶對于顧問服務(wù)的需求也是類似的，所以公司將‘顧問服務(wù)金字塔’分成了五個層級，在前一個層級的顧問服務(wù)得到充分滿足后，客戶會自然傾向于向更高層級邁進(jìn)。”

　　具體而言，買方投顧的“顧問服務(wù)金字塔”分為資訊顧問、產(chǎn)品顧問、行為顧問、規(guī)劃顧問和心念顧問五個層級。提出顧問服務(wù)體系的同時，中金財富還推出了新的顧問服務(wù)工具——“金慧診”賬戶診斷服務(wù)。投資者可在“中金財富”App或“中金財富微服務(wù)”微信公眾號中上傳自己的公募基金持倉，獲得對當(dāng)前配置的診斷分析結(jié)果。

　　中金財富在向買方投顧轉(zhuǎn)型過程中，以數(shù)字金融賦能普惠金融，通過業(yè)務(wù)積累和科技加持，重塑買方投顧的“顧問服務(wù)金字塔”，努力從不同維度為客戶的財富管理創(chuàng)造價值。目前，中金財富已實現(xiàn)“中金財富”App、買方投顧數(shù)字化平臺“RITAS”與投顧平臺“E-Space”的三端聯(lián)動，為投資者提供專業(yè)、智能、有溫度的一站式財富管理服務(wù)。

　　服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展

　　金融是國之重器。中金財富牢牢把金融機構(gòu)功能性擺在首要位置，立足主責(zé)主業(yè)，發(fā)揮好財富管理功能作用，用改革的辦法扎實做好金融“五篇大文章”，助力金融強國建設(shè)。

　　長期以來，中金公司通過股債融資、并購、投資基金、債務(wù)重組、資產(chǎn)管理、研究等多種方式，大力支持實體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，并積極助力國家創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略。

　　在居民端，中金財富堅持做難而正確的事情，致力以高質(zhì)量的金融產(chǎn)品和服務(wù)，努力滿足經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和人民群眾對美好生活的期待。堅持客戶至上，構(gòu)建以客戶為中心的財富管理綜合服務(wù)體系，努力做大客戶和資產(chǎn)規(guī)模，做優(yōu)做強資產(chǎn)配置，不斷為客戶提供有價值的服務(wù)。

　　中金財富表示，公司未來將持續(xù)踐行“金融報國、服務(wù)人民”使命擔(dān)當(dāng)，努力提供更加便捷、更佳體驗的優(yōu)質(zhì)金融產(chǎn)品服務(wù)，用高質(zhì)量的財富管理服務(wù)不斷提高廣大人民群眾的獲得感、幸福感、安全感。