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創(chuàng)新未來基金認購戶數(shù)超千萬 基金銷售市場風(fēng)云正起

上海證券報

  截至10月14日,5只創(chuàng)新未來基金成立公告已全部披露。據(jù)統(tǒng)計,5只創(chuàng)新未來基金總認購戶數(shù)合計達到近1360萬戶,以600億元募集總規(guī)模計算,戶均認購資產(chǎn)約4412元。

  至此,這場聲勢浩大且引發(fā)頗多爭議的基金創(chuàng)新銷售活動落下帷幕。從高調(diào)宣傳將參與螞蟻集團股票戰(zhàn)略配售,到支付寶平臺獨家代銷安排,再到螞蟻與銀行渠道之間的“資金保衛(wèi)戰(zhàn)”,進而到最近關(guān)于螞蟻集團IPO進程的種種猜測……這5只基金的發(fā)行已然不僅僅是簡單的基金銷售行為,每走一步,似乎都在爭論中前行。

  有業(yè)內(nèi)人士表示,創(chuàng)新未來基金的銷售情況,充分展示了以螞蟻為代表的互聯(lián)網(wǎng)渠道的基金銷售實力和“出圈”能力。

  Choice數(shù)據(jù)顯示,截至最新報告期,偏權(quán)益類基金份額持有人戶數(shù)超百萬戶的基金共13只,而創(chuàng)新未來基金憑借螞蟻對于終端客戶的強大覆蓋力,又為市場“輸送”了5只認購戶數(shù)超百萬級的基金。

  其中,華夏創(chuàng)新未來基金募集有效認購總戶數(shù)達314.25萬戶,超過了2007年10月上投摩根亞太優(yōu)勢QDII基金成立時199萬的認購戶數(shù),創(chuàng)出新基金發(fā)行認購戶數(shù)新紀(jì)錄。此外,匯添富創(chuàng)新未來基金募集有效認購戶數(shù)超過306.77萬戶,鵬華創(chuàng)新未來基金超過286.62萬戶,中歐創(chuàng)新未來基金超過263.76萬戶,易方達創(chuàng)新未來基金超過188.32萬戶。

  不過,就戶均認購資產(chǎn)4412元來看,螞蟻客單量略顯“單薄”。有業(yè)內(nèi)人士表示,曾有代銷銀行一天可賣完300億元基金,但螞蟻600億元的銷售任務(wù)最終需要14天才得以完成。從“閃電戰(zhàn)”到“持久戰(zhàn)”,顯示出不同平臺上客戶資金能力的差異。這或許表明,螞蟻平臺上的基金客戶確實更加“小微”、“普惠”,但也說明螞蟻平臺在高凈值客戶和大客戶方面存在短板。

  此外,在創(chuàng)新未來基金銷售期間,廣告頻頻轟炸。5名來自不同公司的基金經(jīng)理現(xiàn)身同一畫面,在街邊路口、通勤公交、戶外顯示屏、機場大屏、社交媒體首頁等隨處可見,力爭讓基金“出圈”。某基金銷售人士表示,“7天×24小時”的銷售方式尚屬于基金銷售創(chuàng)新,但螞蟻宣傳頁面上“額度有限”、“最后一只”等,以及信息推送“已經(jīng)有X只‘打新’螞蟻的基金售罄了哦”等廣告詞,考慮到基金銷售規(guī)則,在基金公司層面,都會被合規(guī)部門攔下。

  另外,不得不提的一段“插曲”是,10月13日,有媒體報道稱,監(jiān)管部門正在調(diào)查螞蟻集團上市的潛在利益沖突,推遲批準(zhǔn)了這個原本可能是今年全球最大的上市計劃。這一潛在利益沖突直指支付寶平臺獨家銷售的5只參與螞蟻集團配售的創(chuàng)新未來基金。

  對此,螞蟻集團回應(yīng)稱,其上市流程正在兩地市場有序推進,目前沒有預(yù)設(shè)的時間表。有關(guān)參與螞蟻集團戰(zhàn)略配售的創(chuàng)新未來基金細節(jié)已經(jīng)做了完全充分的披露,螞蟻集團沒有承銷自己的IPO。創(chuàng)新未來基金是作為戰(zhàn)略投資者參與螞蟻集團IPO,一直由基金公司獨立運作。

  值得注意的是,9月30日,上交所網(wǎng)站顯示,京東數(shù)科IPO審核狀態(tài)從“已受理”變更為“已問詢”。有業(yè)內(nèi)人士提到,京東數(shù)科股票戰(zhàn)略配售基金會不會也已在醞釀之中,選取和螞蟻戰(zhàn)略配售基金同樣的模式?考慮到自身基金銷售能力,以及此前螞蟻和銀行之間若隱若現(xiàn)的緊張關(guān)系,京東是否會聯(lián)合銀行進行獨家銷售,以成“合縱連橫”之勢?目前尚不可知,但不能否認的是,基金銷售市場風(fēng)云正起。

  一場600億元的資金募集戰(zhàn)剛剛結(jié)束,而另一場關(guān)于基金銷售的“好戲”正要開場。

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