中國結算2月9日發(fā)布了新修訂的《證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施細則》，強化開戶代理機構通過非現(xiàn)場方式辦理證券賬戶業(yè)務的風控要求，細化非現(xiàn)場辦理證券賬戶業(yè)務的流程，加強投資者身份識別；允許開戶代理機構在加強合規(guī)管理和內(nèi)部風控的前提下，自主選擇單、雙向視頻見證的非現(xiàn)場開戶方式。

　　此次規(guī)則調(diào)整是資本市場基礎性制度建設的重要內(nèi)容，將進一步提升證券公司服務水平，提高業(yè)務辦理效率，使廣大投資者開戶更加便利。中國結算表示，一旦發(fā)現(xiàn)對非現(xiàn)場開戶把關不嚴、賬戶實名制落實不到位的，將按照規(guī)定對其采取自律管理措施，切實保護投資者合法權益。

　　進一步提升證券公司服務水平

　　修訂后的《實施細則》共7章31條，主要通過三方面內(nèi)容進一步提升證券公司服務水平。

　　一是統(tǒng)一行業(yè)非現(xiàn)場開戶標準，允許開戶代理機構在加強合規(guī)管理和風險控制的前提下，自主選擇單、雙向視頻見證的非現(xiàn)場開戶方式；二是細化非現(xiàn)場開戶的合規(guī)風控措施，要求開戶代理機構嚴格落實賬戶實名制、適當性管理、反洗錢等法定要求，細化身份驗證、影像采集、客戶回訪等操作流程；三是強化非現(xiàn)場開戶的事中事后監(jiān)管，壓實開戶代理機構的主體責任，加強對非現(xiàn)場開戶業(yè)務的監(jiān)測監(jiān)控和檢查抽查力度，對違法違規(guī)行為將依法從嚴采取自律管理乃至監(jiān)管措施。

　　雙向視頻見證方式是指開戶代理機構通過公安部身份信息核查系統(tǒng)核驗投資者所提交身份信息的真實性后，開戶代理機構見證人員與投資者進行雙向視頻，將視頻中的投資者相貌與其上傳的身份證件影像資料進行比對，確保二者一致，確認本人自愿開戶。單向視頻見證方式是指投資者在開戶代理機構提供的技術環(huán)境下實時錄制開戶申請視頻，記錄其本人自愿開戶的意思表達。開戶代理機構通過公安部身份信息核查系統(tǒng)核驗投資者所提交身份信息的真實性后，開戶代理機構見證人員審核投資者提交的視頻，將視頻中的投資者相貌與其上傳的身份證件影像資料進行比對，確保二者一致，并確認本人自愿開戶。

　　需要說明的是，此次修訂在開戶形式上更靈活，但賬戶實名制、適當性管理、反洗錢等法定要求需嚴格遵守，突出處理好“放”和“管”的關系。一方面落實簡政放權要求，壓實行業(yè)機構主體責任，更好地發(fā)揮合規(guī)風控的有效性，將業(yè)務管控轉(zhuǎn)化為內(nèi)在需求；另一方面提高監(jiān)管有效性，監(jiān)管的重心集中到事中、事后監(jiān)管，監(jiān)管資源分配到重點領域、重點環(huán)節(jié)、重點機構。

　　加強事中事后監(jiān)管

　　2013年中國結算首次發(fā)布《證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施暫行辦法》以來，非現(xiàn)場開戶業(yè)務在改善客戶業(yè)務辦理體驗、緩解證券經(jīng)營機構現(xiàn)場開戶壓力、降低證券公司業(yè)務拓展成本等方面發(fā)揮了積極作用。在2020年全市場新開A股證券賬戶中，約99%的賬戶是通過非現(xiàn)場開戶的方式開立，實現(xiàn)了“讓信息多跑路，群眾少跑腿”。隨著金融科技的快速發(fā)展以及2020年以來新冠肺炎疫情防控常態(tài)化需要，有必要進一步加強完善證券賬戶非現(xiàn)場開戶管理工作。

　　中國結算相關負責人表示，此次修訂進一步統(tǒng)一行業(yè)非現(xiàn)場開戶標準、細化非現(xiàn)場開戶的合規(guī)和風控要求，并在強化開戶代理機構合規(guī)管理和內(nèi)部風控的前提下允許開戶代理機構自主選擇開戶方式。

　　中國結算相關負責人指出，允許開戶代理機構自主選擇開戶方式不是降低實名身份認證要求，而是利用人臉識別等金融科技輔助提高賬戶實名制管理的效率和水平。開戶代理機構開展相關業(yè)務必須以強化自身合規(guī)和內(nèi)控要求為前提，確保證券法規(guī)定的證券賬戶實名制要求得到有效落實。

　　中國結算表示，下一步將持續(xù)加強事中事后監(jiān)管，密切關注開戶代理機構非現(xiàn)場開戶業(yè)務開展情況，采取開戶代理機構自查、中國結算現(xiàn)場檢查等多種方式，督促開戶代理機構嚴格落實賬戶實名制要求，并認真履行反洗錢義務，強化合規(guī)管理及風控措施。一旦發(fā)現(xiàn)對非現(xiàn)場開戶把關不嚴、賬戶實名制落實不到位的，將按照規(guī)定對其采取自律管理措施，切實保護投資者合法權益。